Zu Beginn klären wir in einem unverbindlichen Gespräch Ihre Ziele, Ihre aktuelle Situation und Ihre offenen Fragen. Anschließend analysiere ich Ihre Finanzen und erarbeite einen Vorschlag, der zu Ihrem Risikoprofil und Ihrer Lebensplanung passt. Die Ergebnisse besprechen wir Schritt für Schritt, und Sie entscheiden in Ruhe, welche Maßnahmen Sie umsetzen möchten.

Sollte ich für eine Finanzberatung meine finanziellen Verhältnisse vollständig preisgeben?

Ihr Erstgespräch ist für Sie kostenlos und unverbindlich. Die Gebühren für eine umfassende Finanzplanung variieren je nach Umfang der Beratungsleistung. Die sorgfältige Bestandsaufnahme und Bewertung Ihrer finanziellen Lage als Grundlage für fundierte Entscheidungen übernehme ich als Berater bei einer längerfristigen Zusammenarbeit im Rahmen eines Maklervertrags. Die laufende Vergütung basiert entweder auf einer klaren Dienstleistungsvereinbarung oder auf marktüblichen Provisionen aus getätigten Abschlüssen; jede Position legen wir offen und nachvollziehbar dar. Sonstige Leistungen, wie zum Beispiel die Aufarbeitung von Nachlassunterlagen, berechne ich stundenbasiert zu 170 Euro netto zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer.

Wie hoch sind die Beratungskosten?

Warum ist eine Finanzberatung sinnvoll?

Eine professionelle Finanzberatung hilft, aus vielen komplexen Möglichkeiten eine zu Ihrer Lebenssituation passende Lösung zu machen. Sie vermeiden teure Fehlentscheidungen und erkennen Chancen, die im Alltag leicht übersehen werden. Gleichzeitig gewinnen Sie Klarheit und Struktur, sodass Sie finanzielle Entscheidungen mit einem guten Gefühl treffen kannst. Viele Mandantinnen und Mandanten wünschen sich eine zuverlässige Anlagestrategie, um ihr aufgebautes Vermögen optimal zu vermehren und langfristig zu sichern. Hierbei steht ein erfahrener Partner im Vordergrund, der Risiken minimiert und Chancen gezielt nutzt. Die Bedürfnisse sind hochindividuell und hängen von der persönlichen Liquiditätslage, dem Vermögensprofil und der Risikotragfähigkeit ab. Als ehemaliger Banker mit einschlägiger und langjähriger Erfahrung entwickle ich mit Ihnen eine maßgeschneiderte Finanzplanung, die auf Ihre Ziele abgestimmt ist.

Wie läuft eine Beratung ab?

Ist eine Finanzberatung auch online mögich?

Absolut, das ist nicht nur ratsam, sondern der entscheidende Ausgangspunkt für eine maßgebliche und personalisierte Beratung. Erst mit vollständiger Kenntnis Ihrer aktuellen Finanzen lässt sich prüfen, inwieweit sie noch mit Ihren Zielen, Ihrer Lebensphase und den herrschenden Marktkonditionen übereinstimmen.

Viele Mandanten haben bereits Policen, Investments oder Altersvorsorgeprodukte, deren Konditionen, Gebühren oder Leistungen ihnen nicht mehr genau geläufig sind. Eine neutrale Beratung analysiert diese Bestandsverträge unabhängig: Welche Arrangements sind weiterhin passend, welche eignen sich für Anpassungen oder Verbesserungen, und wo zeigen sich etwaige Lücken oder Überlappungen?

Hier steht keinesfalls das pauschale Kündigen im Vordergrund, sondern vor allem Klarheit und Ordnung. Häufig gelingt es, vorhandene Elemente geschickt in ein rundes Gesamtkonzept einzubetten – so dass Ihr Portfolio wirtschaftlicher und strategischer ausgerichtet werden kann.

Ja, zahlreiche Beratungsgespräche werden mittlerweile unkompliziert über Videotelefonie abgewickelt – mit vergleichbar hohem Qualitätsniveau wie bei einem Vor-Ort-Termin.

Mindestbeträge für Sparpläne und Einmalanlagen?

Um eine effiziente und kostengünstige Umsetzung zu gewährleisten, arbeiten wir mit Mindestbeträgen. Sparpläne sind ab einem monatlichen Betrag von 250 bis 500 Euro sinnvoll umsetzbar. Einmalanlagen setze ich in der Regel ab einem Betrag von 30.000 Euro um.

In begründeten Einzelfällen sind auch andere Lösungen möglich. Sprechen Sie mich gerne an.

Sind Sie wirklich unabhängig?

Ja, ich arbeite konzernfrei und suche den für Sie besten Anbieter aus. Da ich an kein Produkt oder Haus gebunden bin, kann ich Ihnen eine objektive Empfehlung zu Ihrer Situation geben.

Wie lange dauert ein Erstgespräch?

Das unverbindliche Erstgespräch dauert in der Regel 60–90 Minuten. Darin stelle ich mich, Plansecur und unser Leistungsspektrum vor. Wir besprechen Ihre finanziellen Ziele und Ihre weiteren Fragen. Am Ende entscheiden beide Seiten frei, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.

Wie bereite ich mich auf unser Erstgespräch vor?

Überlegen Sie sich im Vorfeld Ihre finanziellen Ziele, beispielsweise Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder Absicherung. Notieren Sie außerdem Ihre aktuellen Einnahmen, Ausgaben, Ihr Vermögen und offene Fragen. So sparen wir Zeit. Bringen Sie ggf. Depot- oder Policenauszüge mit. Eine genaue Übersicht ist hilfreich, aber nicht zwingend nötig.

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